Azért, hogy ellensúlyozzam azt a sok negatívumot, amit eddig a forex -en történő kereskedés közben elszenvedhető (és várható) veszteségekről írtam, mutatok még egy pozitívumot.

Feltételezem, hogy mindenki tisztában van vele. Én is tisztában voltam vele, mégis, amikor az első konkrét példámat levezettem magamnak, elcsodálkoztam.

A kamatos-kamat-ról lenne szó, annak éven belüli alkalmazásáról, amit bankbetétek és más hosszú távú befektetések esetén el lehet felejteni.

Az a trader, aki már képes arra, hogy megvédje a kereskedési tőkéjét, és profitot termeljen, kihasználhatja az éven belüli kamatos kamat erejét.

Erre megint összedobtam egy excel táblát.

Az excel letölthető:
http://www.project.hu/wikfx/devizatozsde-blog-hu_kamatos_kamat_ereje.xls

(A letöltéshez kérlek regisztrálj)

Az excelben alul van három "fül" 1-2-3 évre.
Azt a heti 2,5%-os példát nézzük most tovább, amit az előző "virító"-s bejegyzésemben.

A táblázatok bal oldalán nézzük a számokat úgy, mintha minden héten kivettük volna azt a kb. 125USD-t amit kitermeltünk. Ezzel egy év alatt (alul az összegzés sárga színnel) 100% profitot termeltünk, tehá megdupláztuk az alaptőkénket.

Tegyük fel, hogy ahogy összegyűlik 1500USD a kivett pénzekből, megemeljük vele a kereskedési tőkénket. (1500USD alatt nem sok hatása lenne, mert a 2%-os szabályt betartva, 30pip sl esetén 1500USD plusz az 0,1lot plusz pozíciót jelent). Jobb oldalon látjuk ennek hatását. Az 1. év végén ez kb. 20-22%-kal több profitot eredményez.

Mondhatjuk erre, hogy e-miatt még ne kockáztassuk a kitermelt profitunkat.

Ok, akkor nézzük meg a 2. évet. Bal oldalon ugye megint 100% plusz azaz 15000USD,
Jobb oldalon.... hoppá.... (remélem nem rontottam el a számolást, mert akkor kinyírnak..) szóval 31000USD.

A 3.évben? Bal oldalt 20000USD, jobb oldalt 81725USD.

Akinek ez megint sok, és nem reális, illetve úgy dönt, hogy a profit egy részét szeretné biztonságban tudni, vagy magát megjutalmazni belőle, az kezdjen el egy kicsit játszani a számokkal. Példának van egy "3 év - fele kivett" tábla, ahol minden második kitermelt 1500USD-t kiveszünk a játékból. És így is 3 év alatt kb 50000USD eredményt érünk el a 15000USD helyett.

Amikor először megnéztem egy hasonló kalkulációt döbbentem rá, hogy egy átlagember jövőbeli anyagi függetlensége sokkal inkább azon áll vagy bukik, hogy megtanulja-e valaha is a pénzt dolgoztatni, semmint azon, hogy éppen mennyit keres (ok annyit keresni kell, hogy az induló tőkét össze tudja szedni).

Még egy játékra meghívlak....
Mondjuk azt, hogy mi szerények vagyunk és megelégszünk azzal, hogy 3 év alatt 300% profitot termeljünk és a tőkénket a keresett profitot is visszaforgatjuk, mert egyelőre nem vagyunk "rászorulva". Nézzük meg, hogy ahhoz, hogy jobb oldalt alul közel 20000USD jöjjön ki (a sima 3 év -es táblázatban), hány %-ot kell beírjak fölülre (kb. 1,26%).

És most vegyük elő az korábbi excel táblát, ahol pip-eket kalkuláltunk, és legyen azon az alapbeállításon, amivel letöltötted (100%, 40hét, 5000USD,2%,30pip, 5nyerő,50% 3pip).
Jegyezzük meg, hogy ebben az esetben az egy trade-en kitermelendő pip célunk 43,5pip.

Ezután az éves profit%-ot 100%-ról vegyük le 50,5%-ra (mert 50,5 osztva 40 héttel, az kb az 1,26% amit a másik táblában néztünk heti szinten - nem érdekes, hogy az excel kerekít, a háttérben jól számol). Ezzel megkaptuk a "szerény" 1,26%-unkat és ennek eredményeként azt, hogy mennyivel kell kevesebb pip-et kihoznunk egy trade-ből.

- Miii......????? Hogy kemény 4 pip-pel lett kevesebb, amikor feladtam a profitom célom jó részét??? Hogy az a ....(rendkívül hosszú sípolás)!

Igen tisztelt Hölgyek és Urak! A piac nem szereti az ál-szerénykedést, a piacot nem érdekli, hogy mi csak egy keveset akarunk kisírni belőle.... A piac csak egy dolgot ismer el... a higgadt profizmust!

És ezt számokkal is bizonyítja:

Rakjuk csak vissza szépen az éves tervezett profitunkat 100%-ra. És tegyük fel, hogy kitartóak vagyunk és elkezdjük magunkban a trader-t edzeni. Mi fog tötrénni?
Egy idő után elkezdünk nagyobb %-ban nyerni. Alkalmazott szisztémától függően egy átlagos trader is képes magát 65-75% közé feltornázni pár év alatt. Maradjunk csak a 65%-nál. Ez is azt jelenti, hogy a kitermelendő pip leesett 43-ról 28-ra !!!

Mit csinál még egy trader ahogy javul? Elkezdi felismerni, hogy mik azok a helyzetek, ahol egyre kevesebb pip-et kell kockáztatnia, azaz egyre kisebb sl-eket tud alkalmazni, vagy egyre nagyobb profit célokat kitűzni. Tehát az átlagos SL szintje csökken, mondjuk kb 20pip-re. Hopp ennek hatására újabb 8-pip-et esett a tradenkénti profit igény.

Ha már ennyit tud egy trader, akkor összeszed annyi pénzt, hogy egy normálisabb brokernél tudjon számlát nyitni, ahol kb 1 pip spread-ekkel tud kereskedni a főbb devizapárokon. És így újabb 3 pip mínusz a "kitermelendő"-n.

Micsoda különbség 43pip helyett 17pip.  

Tehát ne a profit célunkat nyírbáljuk, hanem trader-i mivoltunkat trenírozzuk és akkor elérhetővé válnak a célok.

(Köszönöm, hogy íratjátok velem a blog-ot, mert ezt még magamnak se vezettem le ennyire részletesen. :) )

Ezzel egyelőre lezárom a money management-tel és célokkal foglalkozó fejezetet.

A következőkben legfőbb ellenségünkről lesz szó.....

(...és egyszer még örülni fogsz, hogy nem azzal kezdtem, hogy hol lépjél be és milyen indikátorokat használj! - vagy azért, mert rájössz, hogy ez nem Neked való és ezzel időt és pénzt takarítok meg Neked, vagy azért mert mire oda kerülsz már tudatosan méred fel a helyzetet).

A következő fejezet megjelenéséig lehet, hogy kicsit több idő fog eltelni, mire letisztázom a gondolataimat. Ha nem akarsz "feleslegesen" ránézegetni a blogra, akkor a jobb oldalon felül jelentkezz egy e-mail címmel és elküldöm neked, ahogy megírtam.